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台新投信董事長吳火生,以其在證券界長達30餘年的時間,悟出「了解產業靠勤勞、投資人賺錢靠觀念、進出時點靠經驗」的投資哲學。他堅信:「只有抱著符合大趨勢、有高成長性的股票,掌握趨勢、基本面,才是投資賺錢的基石。」

曾任群益、日盛、金鼎、富邦等公司的高階主管,吳火生在證券領域寫下斐然的成績,2014年從台新投顧董事長轉任台新投信董事長。

追求穩定長期績效

跨足投顧與投信領域,吳火生認為:「投顧是作研究,和投信相比較為被動,僅須提供主管訊息以因應時勢,並給客戶建議即可;投信則是利潤中心,需要實際操作,即便是主管也要親自與客戶溝通。」

以營利來看,「只要客戶滿意,就能滿足股東利潤,也才能替同仁爭取福利,進而讓同仁為客戶提供更好的服務。」抱持這樣的信念,吳火生以「穩定長期的績效」為首要目標,與員工一起打拚,逐漸拓展市場規模。

吳火生說,目前資產管理規模只有950億元的台新投信,未來三年將迅速壯大,預計每年將以新增150億元為目標,三年後可望突破1,400億元。

落實研究 掌握趨勢

但資產管理規模的擴增,卻不是台新投信的唯一目標,因為規模的大小不是問題,投資人能否獲利才是重點;台新投信期望的是,「加深客戶的口袋深度」,在投資人獲利之餘,更能為台新投信創造優良的聲譽。

如何才能提高投信基金績效和公司的獲利?這是吳火生常被問到的問題,他說:「沒有捷徑,只有一條唯一的路,資產管理的行業,必須要勤快拜訪研究、正派而且穩健的經營。」

吳火生認為,只有非常勤快地拜訪公司、下苦工做好產業研究、專業判斷及掌握投資趨勢,才能使得基金績效與公司獲利,達到長期穩健的好表現。

堅定原則 長抱好股

至於投資方面,吳火生強調,股票投資可說是單純的邏輯,即所謂的低買高賣,最重要的就是如何掌握到相對低檔和相對高檔的時點,但說起來容易,做起來卻是「知易行難」,唯有懂得釋放壓力及能夠跳脫出來的投資人或基金經理人,才能很清楚的及時掌握住波段方向與投資趨勢。

吳火生說,操作股票,最重要的就是要「堅定原則、長抱好股票」;但對沒有時間看盤的投資人,他則是建議,「只要選好基金、定期定額買,絕對可以獲利。」

1961年生、54歲的吳火生說,雖然投信業的壓力很大,但他很開朗、很熱愛他的工作,行情不好、心情低落時,找朋友、同事聊聊天,紓解一下就好了;此外,旅遊也是他的另一種解壓方式,藉由每年大約兩次與家人的國外出遊,均可讓獲得充電後再出發的效果。

 

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