花旗銀行轉型策略出爐，首階段瞄準3兆退休基金大餅，目標是以兩年為期，部分行員轉型成1,000萬勞工的退休諮詢人員。此一發展退休理財管理銀行的構想，在台灣銀行界為創舉。
花旗銀董事長管國霖昨（30）日出席「花旗聯合勸募串聯全台愛的樣貌」記者會時，做了上述表示。管國霖強調，數位金融浪潮搭配少子化現象，讓台灣的銀行員工轉型與退休諮詢，出現一下一上的交叉點，銀行員工轉型正是時候，花旗銀將會積極進行培訓教育。
數位金融浪潮來襲，金管會要求各銀行提出行員轉型計畫。花旗銀認為，台灣進入高齡化社會，退休財富規劃市場需求增加，因此決定鎖定退休商機，提出將把行員轉型為退休規畫人員的構想，行員將從傳統負責收付的櫃台人員開始，在一到兩年內完成轉型。
與此同時，花旗銀也將向政府爭取，鬆綁勞工退休金「統一交給同一單位財富管理」制度，開放勞工自行選擇投資標的。
管國霖說，花旗銀擁有60家分行，其中智慧型分行占了36間，但受到金融數位化影響，櫃檯收付工作機會可能會減少，因而著手規劃銀行員轉型計畫，朝財富管理、退休規劃方向前進，未來將搭配教育訓練、技能提升與工作機會。
管國霖表示，之所以鎖定勞工退休基金，是因現階段台灣勞工退休基金是統一交給同一單位管理，並未兼顧年輕勞工與中年勞工「投資標的與風險報酬」不同，導致資金未充分運用，加上現階段勞工退休金平均報酬率僅2%左右，有必要找出提升報酬的新方法。
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