在華南銀天母分行從事9年理專的王雅薇，將自己資產三分天下，保單、基金和現金，靠著這套簡單的理財方法，每年替自己賺了半年年薪，很多客戶也認同她的理財模式，至今總管理客戶資產已達到11億元。
1996年她踏入華南銀，從一般行員做起，開始接觸陌生客戶，2003年當時各銀行開始引進財富管理業務，隔2年，在2005年她開始轉做理專至今。
好商品自己也買
她笑說，她大學時打工是當一般賣場、煮東西給人「試吃」的銷售員，當時就常接觸到陌生客戶、比較敢講話，等到進了銀行、住宿舍，同事發現你會精挑細選買東西，變成買東西的諮詢對象。
在分行做理專銷售時，自己會把所有商品過濾，甚至連自己都會買，客戶會很相信你，「客戶看到你都敢買了，商品應該不會太差，就會跟進買」。
先把客戶做分類
這9年來，王雅薇也自成一套「了解客戶」的方法，開頭的5分鐘聊天，她就可以約略判別客戶是「保守型」還是「積極型」。她說客戶到分行，通常有幾種狀況，一是說自己從來沒買過股票、還強調商品要保本、報酬率要5%，還不能綁年限，她說，這類就偏保守型客戶，她只能請客戶做定存，就不會推銷基金或保單。
另一種是直接說要買哪1檔基金，也買賣過股票，她說，這類就是積極型，最後1種是「聽說型」，常有客戶來說，聽說哪1檔基金每年賺10%，也要跟進買，王雅薇說，這時她就會說「會賺10%，也可能賠10%，一開始說清楚，就不會有客訴」。
王雅薇說，她從不拜託客戶買商品，要客戶認同的商品、才會賣給他。她認為，財富管理業務是建立在認同與信任，事前充分溝通非常重要，才可以避免客戶因期待落差而有客訴。
例如月薪只有22K的小資女，沒有投資經驗又想投資，她就會建議，可透過網銀買定期定額基金，手續費更便宜；若是60歲的小企業主，就建議股4債6，以全球高收益債券基金，結合配息，可賺股票上漲的資本利得，又可享有債券配息。
她說，她自己也將資產分成3份，保單、基金和現金，雖然有些保守，但許多客戶都非常認同。
她說，保單可以強迫儲蓄，基金要選自己熟悉的，股票型基金要適時獲利了結，債券基金的每月配息則可當零用錢；最後是現金，可隨時靈活的逢低加碼。她說，靠著這套理財方法，每年大概可以爲自己賺半個年薪。
【我是No.1】王雅薇小檔案
生日：1月10日
興趣：看電影、逛街
從事理專時間：9年
學歷：靜宜大學企管系
得獎內容：102年度華南銀行資深理專北一區第1名
總管理客戶資產：11億元
理財小撇步：時時關心，刻刻留意，協助客戶賺取期望的報酬
投資理財建議：看準趨勢，耐心等待
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