中國信託人壽電銷部行銷主任劉怡伶只靠講電話，就為自己帶來年薪破百萬元以上的好成績。她笑說：「講電話時五花八門的狀況都會遇到，婆媳不和、小孩不乖、老婆花光老公薪水等抱怨聲音，只要接受工作特性、勇敢並精確向陌生人說明保險理財資訊，就是我成功銷售的原因。」
外勤遇瓶頸轉方向
由於念食品相關科系，劉怡伶畢業後也選擇了熱門的餐飲業─王品集團，但劉怡伶說：「在王品，從早上10點進公司，到晚上客人走完才能開始準備下班，至少待到11、12點，店長也要趴在地上擦地板，就算升成幹部也還是那樣，這不適合我。」
劉怡伶的姊姊接受國泰人壽種子培訓計劃，介紹劉怡伶前往受訓，學習保險、金融知識，擔任外勤業務又再遇瓶頸，她說：「親友都因為我是『做保險的』，擔心推銷保單而疏遠我，導致我沒有成就感。」因此改變主意轉做電話服務或銷售人員。
她指出，當時公司規定只要1天講滿3.5小時就可以下班，且有現成的名單可以開發，不必拉親友買保單，一試就媒合成功，直到多年前主管從法國巴黎人壽離職，她也跟著調整生涯規劃，轉向大都會人壽在台分公司（中國信託人壽前身），一眨眼已擔任電銷人員近8年的時間。
理財重「盡量存錢」
面對電銷人員經常遭到「快拒」（指民眾快速拒絕接受相關資訊），劉怡伶坦言，大部分電話都不成功，1天不見得成交1件，1星期也不見得成交3、5件，業績不穩、薪資也不固定，因此她不斷告訴自己「再試一下會更好」，由於薪資隨業績浮動不固定，理財觀以「盡量存錢」為重，希望踏實為上。
不過她也指出，曾有一次因幸運和某中醫院院長通上電話，她利用10分鐘左右的時間快速說明還本型的商品，該院長阿莎力買下逾30萬元的保單，讓她當月業績直衝，信心大增。
劉怡伶外表年輕文靜，卻是公司業績優良的常勝軍。許志漢攝
【我是No.1】劉怡伶小檔案
現職：中國信託人壽電銷部行銷主任
年齡：33歲
得獎事蹟：2006年起，每屆TMPC百萬俱樂部成員、壽險公會外勤績優人員
理財座右銘：
．不是「等有錢」再來存，而是「存下來」才有錢
．賺多賺少不重要，存多存少才重要
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