外型高挑亮麗的陳嘉琪在永豐銀行10年的理專生涯，每月都是全行績優排行榜前10名，她透露想要成為優秀理專，專業知識和親切服務是必備基本條件外，秘訣是與客戶建立家人般的友誼，可以一起逛街、做SPA，曾有客戶生病不想讓家人擔憂，由她陪著去看醫生，儼然是客戶的精神支柱。
建立家人般的友誼
這幾年市場波動特別大，從2008年雷曼兄弟倒閉引發金融海嘯到這2年歐債事件，很多銀行績優理專都黯然淡出財富管理的產業，陳嘉琪依然屹立在這個詭譎多變的金融環境中接受挑戰。
陳嘉琪幾乎月月是銀行績優理專榜上常客，是什麼秘訣讓她在財富管理的領域裡始終是常勝軍？陳嘉琪接受採訪時謙虛表示是她運氣好，她說其實沒有什麼大學問，就是掌握「誠心將客戶當做自己的家人和朋友贏得信任感」的道理。
陳嘉琪說，她不會為了銷售而銷售，會先近距離了解客戶需求和承受風險的能力後，再推薦適合的商品。通常高資產的客戶都同時擁有多家銀行理專服務，客戶自己都會在心理打分數，時間久了，會知哪一位理專是客觀做資產配置，哪一位是一昧銷售賺手續費。
一旦取得信任後，客戶不但將大部分的資產轉由她來打理，也會主動介紹自己的親戚朋友，她管理的資產數也愈來愈龐大。現在她都是等客戶主動打電話來問可以怎麼投資，而不是她打電話去銷售客戶產品，這樣業績做起來輕鬆，客戶也不會有被強迫推銷的不好感受。
除了財富管理的專業服務外，因為和客戶已經變成了朋友，陳嘉琪和客戶一起逛街，喝下午茶是家常便飯，她也是客戶傾吐心事的對象，有些客戶不管遇到開心或難過的事，第一個想要分享的對象就是她。
債券做為核心資產
有些理專怕面對客戶抱怨虧損的壓力，在客戶最需要時選擇不聞不問。陳嘉琪說，市場波動劇烈時，最需要的是讓客戶了解目前狀況，評估後迅速做處理，大部分客戶都了解投資市場的風險不是理專可以控制，客戶最在意的是資產是否被用心管理，賠錢反而是其次。
陳嘉琪建議，面對投資前景不確定時用債券做為核心資產，再利用每月定時定額從核心資產中轉進股票型基金的效率投資法，或是以定時定額日日扣的方式有效降低波動度風險。
【陳嘉琪小檔案】
年齡：六年級生
星座：天蠍座
從事理專時間：10年
得獎內容：每年全行績效前10名
總管理客戶資產：18億元
理財小撇步：對的事情重複做
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